Inclusief privacy paragraaf

Informatie over onze dienstverlening
Wij maken graag heldere afspraken met u over onze dienstverlening en de bijbehorende kosten. In deze dienstenwijzer leest u daar meer over. Wij geven u graag aanvullende informatie over onze dienstverlening zodat u een goed totaalbeeld krijgt. Heeft u hier vragen over, stel ze ons dan gerust!

Naam en adres
Onze gegevens luiden:
Conscious Wealth
Molenwei 31b
6681 BS BEMMEL
Kamer van Koophandel: 64335011

Conscious Wealth is een onafhankelijke organisatie, gespecialiseerd in het begeleiden van vermogende particulieren, directeur-grootaandeelhouders en families op financieel, economisch, fiscaal, erfrechtelijk, bancair, beleggings en juridisch terrein. Conscious Wealth fungeert daarbij als persoonlijk, doch extern, adviseur en is de begeleidende schakel tussen u en andere door u ingeschakelde adviseurs en adviserende instellingen.

Aard van onze dienstverlening
Na een uitgebreide kennismaking en inventarisatie van uw verwachtingen en wensen voor de nabije en verder weg gelegen toekomst, bespreken wij samen met u welke diensten wij voor u kunnen gaan verrichten. Onze dienstverlening kan bestaan uit het uitzicht en overzicht verschaffen in uw inkomens- en vermogenspositie en het begeleiden bij eventuele gewenste wijzigingen maar wij kunnen ook aspecten van uw financiële huishouding geheel of gedeeltelijk als regisseur van u overnemen.

• Wij kunnen u op de volgende manieren van dienst zijn:
• Fungeren als uw onafhankelijk en deskundig financieel vertrouwenspersoon;
• Zorgdragen voor een goede continuïteit van het (familie) vermogen;
• Analyseren van uw bestaande financiële en persoonlijke situatie en met een financiële scan of vermogensplan inzicht geven in uw huidige situatie als het gaat om inkomens-, vermogens-, en nalatenschapsplanning;
• Strategische en voortdurende structurering en planning van het (familie)vermogen met inbegrip van het ondernemingsvermogen;
• Begeleiden bij vraagstukken op het gebied van beleggingen, sparen, financieringen, fiscaliteit, estate planning, investeringen en andere financieel-economische aangelegenheden, en het leggen van kruisverbanden tussen deze disciplines, analyseren van adviseurs, financiële instellingen, financiële diensten, producten en investeringen, doorrekenen uw vermogenspositie;
• Zorgdragen voor kennisverhoging bij familieleden, erfgenamen en andere belanghebbenden;
• Het laten opstellen en beoordelen van de benodigde documentatie door de adviseurs en financiële instellingen;
• Het namens u opvragen van offertes bij, en het onderhandelen met financiële instellingen en andere aanbieders van producten en diensten;
• Introductie bij gespecialiseerde adviseurs;
• Het kritisch volgen en begeleiden van het bij externe Vermogensbeheerders ondergebrachte vermogen, en ook analyse van hun kosten en performance.

Adviesvrij
Wij zijn volledig adviesvrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben om u te adviseren om te kiezen voor de financiële producten en diensten van bepaalde banken, vermogensbeheerders of andere financiële partijen.

Geen zeggenschap
Wij zijn een volledig zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, vermogensbeheerder of andere aanbieder van financiële producten en diensten heeft stemrechten, aandelen of anderszins zeggenschap in ons bedrijf.

Onze beloning
Onze kosten bepalen wij aan de hand van de aard van de omvang van de werkzaamheden. Wij kunnen u hierover na een kennismaking en inventarisatie van uw wensen meer inzicht geven. Voordat wij aan de opdracht beginnen, maken we een inschatting van de dienstverlening en de kosten die daarmee gemoeid zijn. U weet dus van tevoren wat u gaat betalen. Op het moment dat er meerwerk ontstaat ten opzichte van de aangenomen opdracht, ontvangt u hierover vooraf een bericht van ons.

Hoe gebruiken wij de van u ontvangen gegevens?
Wij gebruiken de gegevens die wij van u krijgen om een analyse van uw financiële situatie te maken. Hieruit volgt dan een aanbeveling over welke stappen u kunt nemen om de door u gewenste financiële zekerheid, wensen en doelen te realiseren. Dat kan betrekking hebben op de opbouw van uw pensioen of een ander specifiek doel. Het kan ook betrekking hebben op een bepaald rendement dat u wenst te behalen.

Zowel in het kader van het opstellen van deze aanbevelingen als wanneer u ons vraagt onderdelen hiervan uit te voeren, kan het voorkomen dat wij contact moeten zoeken met banken, brokers, vermogensbeheerders en overige specialisten (accountants, fiscalisten, notarissen etc.) die relevant zijn bij de uitvoering van de voor u te realiseren financiële zekerheid, doelen en wensen.

Bij financiële dienstverleners (banken, vermogensbeheerders etc.) gaat het dan om de informatie die zij nodig hebben om te kunnen bepalen of en zo ja onder welke condities zij aan u een voorstel (offerte) willen uitbrengen. Bij overige specialisten gaat het om gegevens die nodig zijn om de vragen die u heeft te kunnen beantwoorden.

Wij geven de van u ontvangen persoonsgegevens alleen aan derden door wanneer dat nodig is om een bepaald onderdeel van uw opdracht uit te voeren. Wij geven daarbij alleen die gegevens door die deze derden ook echt nodig hebben om de door ons gevraagde werkzaamheden voor u uit te voeren. Wij verstrekken uw persoonsgegevens niet zonder uw toestemming aan derden, tenzij wij dat wettelijk moeten.

Wij gaan zorgvuldig met uw gegevens om
Met de gegevens die wij van u ontvangen, gaan wij zorgvuldig om. Wij hebben technische en organisatorische maatregelen genomen om te voorkomen dat onbevoegde derden kennis kunnen nemen van deze gegevens.

Hoe lang bewaren wij uw gegevens?
Wij bewaren de gegevens niet langer dan nodig om de opgedragen werkzaamheden voor u uit te voeren, dan wel de minimale wettelijke termijn.

Wat zijn uw rechten?
U bent onze klant. Dus u heeft het recht om te bepalen welke gegevens wij van u wij wel of niet ontvangen. Maar daarnaast heeft u nog andere rechten. Wij vatten deze hieronder samen.

a) U mag ons altijd een overzicht vragen van de persoonsgegevens die wij van u hebben. Dit overzicht verstrekken wij u kosteloos.

b) Wanneer u meent, dat wij bepaalde gegevens over u onjuist in onze administratie hebben verwerkt, dan kunt u om correctie vragen. Wij stellen dit zeer op prijs, omdat wij uiteraard alleen ons werk goed kunnen doen, wanneer de gegevens waarmee wij voor u werken correct zijn.

c) Als u niet langer wilt dat wij bepaalde gegevens in onze administratie hebben geregistreerd, dan kunt u ons verzoeken deze gegevens te verwijderen. Uiteraard voldoen wij in dat geval aan uw verzoek als de wettelijke bewaartermijn dit ons toelaat.

d) Wij hebben hierboven aangegeven op welke wijze wij de van u ontvangen gegevens gebruiken. Mocht u op enig moment dit gebruik willen beperken, bijvoorbeeld dat wij bepaalde gegevens niet aan een bepaalde organisatie mogen doorgeven, dan kunt u ons dit laten weten. Ook aan dit verzoek zullen wij dan uiteraard voldoen.

e) Als u dat wenst, kunt u ons vragen uw gegevens door te zenden aan een derde. Bijvoorbeeld uw accountant, advocaat of bank. Na ontvangst van uw verzoek zullen wij zo spoedig mogelijk uw verzoek uitvoeren.

f) Wanneer wij van derden persoonlijke informatie over u ontvangen, bijvoorbeeld van uw verzekeraar, accountant, bank of andere financieel adviseurs dan informeren wij u over de bron waaruit wij deze informatie hebben ontvangen.

Wat is de situatie wanneer u ons bepaalde informatie niet geeft, of ons beperkt in het gebruik daarvan?
Het opstellen van een goed financieel plan kunt u vergelijken met het maken van een puzzel. Er zijn vele, afzonderlijke stukjes die bij het begin van onze werkzaamheden allemaal door elkaar liggen. Hebben wij alle stukjes tot onze beschikking, dan slagen wij er bijna altijd in om de puzzel op te lossen en u een compleet beeld te schetsen.

Maar wanneer u ons bepaalde informatie niet wenst te verstrekken of ons beperkingen oplegt in het gebruik hiervan, dan missen wij een of meerdere “stukjes” van de puzzel. Soms is dat niet onoverkomelijk om u toch een bepaald eindplaatje te kunnen schetsen. Wij zullen u er dan wel op wijzen, dat in dit rapport bepaalde gaten kunnen zitten omdat wij niet over alle informatie konden beschikken en wat de consequenties hiervan voor u kunnen zijn.

Missen wij te veel informatie, dan kunnen wij geen verantwoord plan opstellen en zullen wij u mededelen dat wij onze werkzaamheden voor u niet kunnen uitvoeren.

Klachten
Klachten over de uitvoering van onze dienstverlening
Uiteraard doen wij ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Als u echter niet tevreden bent, vragen wij u dit ons direct te laten weten. Wij doen dan ons uiterste best om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen.

Over de wijze waarop wij met uw persoonsgegevens omgaan
Zoals hierboven aangegeven, proberen wij zo zorgvuldig mogelijk met uw persoonsgegevens om te gaan. Heeft u vragen over de wijze waarop er wordt omgegaan met uw persoonsgegevens? Aarzel dan niet en neem hierover contact met ons op. Wij zullen dan ons best doen om deze vragen zo goed mogelijk te beantwoorden.

Mocht u klachten hebben over de wijze waarop er met uw persoonsgegevens is omgegaan, dan spreken wij de wens uit dat u hierover contact met ons opneemt. Wij beloven u dat deze klacht onze aandacht krijgt.

Mocht u toch van mening blijven, dat wij niet zorgvuldig genoeg met uw persoonsgegevens zijn omgegaan, dan kunt u een klacht indienen bij de Autoriteit Persoonsgegevens: www.autoriteitpersoonsgegevens.nl.

Natuurlijk is er nog veel meer te vertellen
We hopen dat u een beeld heeft gekregen van wat wij voor u kunnen betekenen. Natuurlijk is dat veel meer dan u in deze dienstenwijzer heeft kunnen lezen. Stel ons daarom gerust uw vragen. Wilt u meer weten of wat wij voor u kunnen doen of hoe wij werken? We vertellen het u graag in een persoonlijk gesprek.